票据贴现业务流程图

票据贴现业务流程图

票据贴现业务流程图

业务台账登记确认,资料归档票据入库管理会计、清算岗

END凭证回单登记资金支付系统进行资金结算

票据前、后台后续处理

注:红圈括住部分为另外三处风险控点,需进一步细化。

登记核心账务系统核算票据前台(客户经理岗)票据后台(内勤岗)

验票查询凭证、资料上传审验资料、复核贴现利息计算、台账预登记,上报审批凭证填制票据中台(管理岗)手机短信上报要素核对信息、监控流程市场行情分析目标计划、规模控制价格制定重点环节操作步骤:

人防验票环节机防1、审查贴现人的真实性、合法性2、审核票面七大要素及整洁度3、检查票面有无涂改、挖补等现象

借助仪器检验票面防伪特征1、到承兑行查询窗口(注意:审查承兑行的真实性);2、根据票面要素,认真填写查询书,对有疑问之处及时在查询书中查询;3、在票面作相应暗记,将查询书、所查汇票和相关证件交与查询柜台,眼睛不能离开银行柜台,并尽量要求承兑行核对底联;查询环节4、查询结束,及时取回汇票原件、查询(查复)书和相关证件,并将汇票原件核对并做好保管工作,做到票不离身;5、核对无误,将打款信息通过短信和传真方式发回内勤岗;1、日终应将汇票的正反面复印件、贴现凭证第一联复印件、查询查复原件按单对应保存;资料整理2、将每日的业务信息概况通过短信给业务主管发送;3、将每日的业务清单按票面要素通过邮箱发送至业务主管。4、每周定期将手头资料转交给档案保管人员

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业务台账登记确认,资料归档票据入库管理会计、清算岗

END凭证回单登记资金支付系统进行资金结算

票据前、后台后续处理

注:红圈括住部分为另外三处风险控点,需进一步细化。

登记核心账务系统核算票据前台(客户经理岗)票据后台(内勤岗)

验票查询凭证、资料上传审验资料、复核贴现利息计算、台账预登记,上报审批凭证填制票据中台(管理岗)手机短信上报要素核对信息、监控流程市场行情分析目标计划、规模控制价格制定重点环节操作步骤:

人防验票环节机防1、审查贴现人的真实性、合法性2、审核票面七大要素及整洁度3、检查票面有无涂改、挖补等现象

借助仪器检验票面防伪特征1、到承兑行查询窗口(注意:审查承兑行的真实性);2、根据票面要素,认真填写查询书,对有疑问之处及时在查询书中查询;3、在票面作相应暗记,将查询书、所查汇票和相关证件交与查询柜台,眼睛不能离开银行柜台,并尽量要求承兑行核对底联;查询环节4、查询结束,及时取回汇票原件、查询(查复)书和相关证件,并将汇票原件核对并做好保管工作,做到票不离身;5、核对无误,将打款信息通过短信和传真方式发回内勤岗;1、日终应将汇票的正反面复印件、贴现凭证第一联复印件、查询查复原件按单对应保存;资料整理2、将每日的业务信息概况通过短信给业务主管发送;3、将每日的业务清单按票面要素通过邮箱发送至业务主管。4、每周定期将手头资料转交给档案保管人员

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